比特币犯罪问题研究【微盛汇·商业罪】

一

数字货币的定义

数字货币简称“DIGICCY”，是一种电子货币形式，而不是贸易货币。 数字货币是一种不受监管的数字化货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员接受和使用。

比特币是一种典型的数字货币。 与所有货币不同，比特币不依赖于特定货币机构的发行。 它是根据特定算法通过大量计算生成的。 比特币经济在整个 P2P 网络中使用由许多节点组成的分布式网络。 数据库用于确认和记录所有交易，密码学的设计用于保证货币流通各个环节的安全。 P2P 的去中心化特性和算法本身可以保证不能通过大量生产比特币来人为操纵货币的价值。 基于密码学的设计允许比特币只能由真正的所有者转移或支付。 这也保证了货币所有权和流通交易的匿名性。 比特币与其他虚拟货币最大的区别在于其总量非常有限，极其稀缺。

根据《关于防范比特币风险的通知》第一条：“比特币具有四个主要特点：无中心化发行主体、总量有限、使用不受地域限制、匿名性。比特币虽然被称为“货币”，但由于它是不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，所以不是真正意义上的货币，从本质上看玩比特币会犯罪吗，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有相同的法律比特币的地位不能也不应该作为市场流通的货币。” 按照规定，比特币的属性应该是有价值的虚拟商品。

比特币本身虽然清白，但由于其匿名性和去中心化的特点，不可避免地成为网络勒索、洗钱、非法交易、逃避外汇管制的重要工具。

2 比特币与洗钱

《刑法》第一百九十一条“【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱财物犯罪金融管理秩序、金融诈骗犯罪所得”为隐瞒、隐瞒所得所得来源、性质，有下列行为之一的，没收前款犯罪所得及其所得产生的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处洗钱金额一定比例的罚金或者单处罚金百分之五以上百分之二十以下罚金； 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金……（5 )以其他方式隐瞒、隐瞒犯罪所得及其来源和性质。”

在常见的比特币洗钱犯罪中，犯罪分子通常利用上游犯罪所得大量购买比特币，然后将比特币转移至境外，兑换成美元等货币，完成洗钱活动。 利用比特币进行洗钱犯罪，符合刑法关于洗钱犯罪的规定，构成“以其他方法掩饰、隐匿犯罪所得及其来源和性质”。

由于比特币的属性是“虚拟商品”，当行为人购买比特币用于洗钱活动时，如果其购买比特币的平台知悉行为人的洗钱行为，则该平台符合上述司法解释的规定。 “通过买卖，协助犯罪所得及其收益的转移和转换”，从而符合洗钱的刑法。

三

比特币和财产犯罪

《刑法》第264条：“【盗窃】盗窃公私财物，数额较大，或者屡次盗窃、入室盗窃、持凶器盗窃、扒窃的，处以下有期徒刑。三年、拘役或者数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”

《刑法》第266条：“【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。数额巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”

《刑法》第270条：“【挪用公款罪】非法侵占他人代为保管的财物，数额较大，拒不退还的，处100万元以下有期徒刑。二年以下，拘役或者罚金；有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。”

由于比特币作为一种有价值的虚拟商品的性质，它应该被视为财产。 如果犯罪嫌疑人以比特币为目的，以非法占有为目的，采用各种手段盗取他人拥有的比特币，则可能涉及盗窃、诈骗、挪用公款等财产侵权犯罪。

四

比特币与非法集资犯罪

《刑法》第一百七十六条：“【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的玩比特币会犯罪吗，处三年以下有期徒刑或者拘，并处二万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上罚金。元，不超过 50 万元。”

《刑法》第一百九十二条：“【集资诈骗罪】以非法占有为目的，以骗取手段非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑。年以上拘役，并处2万元以上罚金。并处10万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上5年以下有期徒刑。处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金元或没收财产。”

ICO 称为初始硬币预售。 当一家公司以融资为目的发行加密货币时，通常会发行一定数量的加密代币，然后将这些代币出售给参与该项目的人； 而通常这些代币是用来兑换比特币的，当然也可以兑换成法定货币。 结果，公司获得了产品开发所需的资金，参与者获得了加密代币股份和这些股份的全部所有权。

值得注意的是，如果一个ICO融资项目存在以下四个要素，则可能涉嫌非法吸收公众存款：

1.未经有关部门批准； 2. 向社会公示； 3. 承诺举报； 4.针对社会上不特定的对象。

根据中国人民银行、银保监会、保监会等机构联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》：“代币发行融资是指融资主体募集比特币，因此-以太币等被称为“虚拟货币”，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。、 ICO融资基本认定为涉嫌违法行为。

此外，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第一条：“人民法院、人民检察院、公安机关认定非法集资的“违法性”，应当以国家金融系统管理法律法规为依据。对于仅作出原则性规定的国家金融管理法律，可以按照依照法律精神并参照中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等行政管理部门根据国家金融管理法律法规制定的部门规章的规定或者本办法的规定国家金融管理条例、办法及实施等规范性文件在符合其他犯罪要件的情况下，由于ICO融资项目具有明显的违法性，部分极有可能被认定为非法吸收公众存款等非法集资犯罪。

结尾

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